Lumi, una destacada fintech australiana, está transformando el acceso al capital para las pequeñas empresas a través de soluciones de financiación innovadoras y eficientes. La empresa ha incorporado tecnologías de inteligencia artificial y aprendizaje automático para desarrollar un sistema que promete un proceso de aprobación de préstamos más ágil y preciso.
En un contexto donde la gestión eficaz de grandes volúmenes de datos comerciales es crucial, Lumi ha implementado un modelo que utiliza descripciones y factores contextuales específicos de cada empresa para clasificar las transacciones. Mediante el uso del modelo BERT, una avanzada técnica de procesamiento del lenguaje natural, Lumi puede analizar complejas transacciones financieras y comprender las relaciones contextuales del sector.
Un aspecto fundamental de esta operación es la validación continua del modelo, que incluye la revisión por parte de analistas de riesgo. Estos profesionales revisan los casos donde el modelo automático arroja dudas, garantizando así una alta precisión en la clasificación y evaluación del riesgo crediticio.
Para mantener su eficiencia en un entorno de producción que requiere alta velocidad y escalabilidad, Lumi decidió implementar su solución con Amazon SageMaker. Esta plataforma les ha permitido gestionar adecuadamente las cargas de datos, optimizar el rendimiento y disminuir significativamente los tiempos de procesamiento de solicitudes de préstamo en un 53%, al tiempo que ha aumentado la precisión en la clasificación de transacciones en un 56%.
Además, Lumi investiga la aplicación de herramientas adicionales como Amazon Bedrock para futuras integraciones de inteligencia artificial generativa. Con esto, busca optimizar sus estrategias de evaluación crediticia, segmentación de clientes y análisis predictivo para mantener una ventaja competitiva.
Este innovador enfoque subraya tanto la importancia de utilizar tecnología avanzada en el sector financiero como el compromiso de Lumi de proporcionar decisiones crediticias rápidas y precisas, beneficiando así al ecosistema de pequeñas empresas en Australia.
